確定拠出年金導入企業・DCライフプランセミナー

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確定拠出年金(DC)導入企業の最大の課題は「継続教育」です。未だ多くの確定拠出年金加入者が制度の仕組みを理解していないために、退職後の資産の移換、運用の継続放棄となっています。さらに、有効な運用技法を学習することなく、また運用商品の的確な判断情報も提供されていません。
日本生活設計は、金融系運営管理機関にはない「中立」的な「運用手法」による個人の資産全体のアロケーションの構築を提案しています。
※カリキュラムは、企業ニーズに応じて組み合わせができます。

カリキュラム 20・30代 40・50代 55歳以上
制度マスター1
※カスタマイズ
ポイント
  • 退職金、確定給付年金、DC年金の違い
  • 前払いとDC年金の違い
  • DC年金の有効性
ポイント
  • DC年金の制度の徹底把握
  • DC年金の選択
  • DC年金の給付
  • 転職、退職時の注意
ポイント
  • 年金受給計画書
  • 運用指図中の運用
  • 手続きのポイント
制度マスター2
※カスタマイズ
ポイント
  • DC年金の将来想定額計算方法
  • DC年金の収益率の計算方法
  • 公的年金の基礎知識
  • 公的年金の見込み年金額の計算方法
長期家計プランの作成 ポイント
  • DC年金と長期家計プラン
  • キャッシュフローとバランスシート
DC年金
資産運用
ポイント
  • 資産運用の基礎知識
  • 資産配分計画作成
  • リバランスの手法
DC年金
運用商品
※カスタマイズ
ポイント
  • 元本確保型商品
  • 保険商品
  • 投資信託の見分け方